كيف كان أداء صناديق التمويل الخاصة السعودية بنهاية الربع الأخير من 2024

الخميس، 21 أغسطس 2025 01:10 م

استثمارات السعودية

نفيسه محمود

يوضح الملخص التالي أبرز البيانات الإحصائية المتعلقة بصناديق الاستثمار التي تزاول أعمال التمويل المباشر وغير المباشر في المملكة العربية السعودية ضمن مبادرة تطوير الإطار التنظيمي للصناديق التمويلية السعودية ضمن أحدث تقارير هيئة السوق المالية السعودية لشهر أغسطس 2025.

أبرز بيانات صناديق التمويل الخاصة القائمة بنهاية الربع الرابع من العام 2024

	صناديق التمويل المباشر	صناديق التمويل غير المباشر
إجمالي عدد الصناديق القائمة	6 صندوق	10 صناديق
إجمالي رأس مال الصناديق	1.298 مليار ريال	1.251 مليار ريال
إجمالي حجم الأصول المدارة	1.190 مليار	1.602 مليار
إجمالي عدد مالكي الوحدات	17.230 مشتركا	15.752 مشتركا
إجمالي صافي الأصول	784 مليون ريال	1.268 مليار ريال
متوسط مدة الصندوق	5.17 سنوات	3.8 سنوات

التحليل:

يلاحظ أن حجم الأصول المدارة لصناديق التمويل غير المباشر يفوق حجم الأصول المدارة لصناديق التمويل المباشر.
يلاحظ زيادة عدد المستثمرين في صناديق التمويل المباشر وقد ساهم طرح 3 من صناديق التمويل من خلال منصات توزيع الصناديق في زيادة عدد المشتركين.
يلاحظ أن متوسط مدد صناديق التمويل المباشر يعد أطول من متوسط مدد صناديق التمويل غير المباشر.

أبرز بيانات صناديق التمويل الخاصة القائمة ( الصناديق الموجودة في فترة الطرح) لنهاية الربع الرابع من 2024

_	صناديق التمويل المباشر	صناديق التمويل غير المباشر
عدد الصناديق	13 صندوقا	7 صناديق
متوسط العوائد المستهدفة	11 %	12 %
متوسط رأس مال الصندوق المستهدف	375 مليون ريال	697 مليون ريال
متوسط مدة الصندوق المستهدفة	5.1 سنوات	4 سنوات

التحليل:

يلاحظ زيادة عدد صناديق التمويل المباشر التي في فترة الطرح على صناديق التمويل غير المباشر
تزيد أحجام صناديق التمويل غير المباشر على أحجام صناديق التمويل المباشر إذ بلغ متوسط رأس المال الصندوق المستهدف لصناديق التمويل غير المباشر 697 مليون ريال في حين بلغ هذا المتوسط لصناديق التمويل المباشر 375 مليون ريال
يلاحظ تقارب متوسط العوائد المستهدفة في كل من صناديق التمويل المباشر وغير المباشر.

أبرز بيانات صناديق التمويل الخاصة التي تم تصفيتها

الصندوق	نوع التمويل	استراتيجية الصندوق	مدة الصندوق الفعلية	العائد الإجمالي المحقق
صندوق 1	غير مباشر	شراء المحافظ التمويلية	سنة واحدة	21.7 %
صندوق 2	غير مباشر	التمويل عن طريق التعاقد مع شركة مرخص لها من البنك المركزي السعودي	سنتان	14.3 - 14.8 %
صندوق 3	غير مباشر	التمويل عن طريق التعاقد مع شركة مرخص لها من البنك المركزي السعودي	3 سنوات	11.7 %
صندوق 4	غير مباشر	التمويل عن طريق التعاقد مع شركة مرخص لها من البنك المركزي السعودي	3 سنوات	20 %

التحليل:

يلاحظ أن جميع الصناديق التي تمت تصفيتها هي من فئة صناديق التمويل غير المباشر ولم تتم تصفية صناديق من فئة التمويل المباشر حتى تاريخه نظرا إلى حداثة تنظيم هذه الفئة من الصناديق.
يلاحظ تحقيق جميع الصناديق المنتهية لعوائد إيجابية ذلك أن متوسط العائد المحقق بلغ ما يقارب ال 10% سنويا في حين بلغ متوسط العائد الإجمالي المحقق مايقارب الـ 17%.
يتضح تأثر عوائد صناديق التمويل بمعدلات الفائدة السائدة مما يعد أحد أسباب ارتفاع الإقبال على هذه الفئة من الصناديق في الوقت الحالي.

تجدر الإشارة إلى تفضيل مديري صناديق التمويل غير المباشر لنشاط الاستثمار مع شركات التمويل المرخص لها من البنك المركزي بالمقارنة مع باقي الأنشطة المنظمة في تعميم صناديق الاستثمار التي تزاول أعمال التمويل غير المباشر ولذلك لسهولة الأعمال التشغيلية المرتبطة بهذا النشاط بحسب مرئيات مؤسسات السوق المالية التي تدير صناديق التمويل.

صناديق التمويل في السعودية، 2.8 مليار دولار أصول مُدارة مع خطط لتعزيز نموها

ثروات الخليج تتحدى الأزمات، من صواريخ إيران إلى قلب النظام المالي العالمي

تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (نبض) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (تليجرام) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر قناة (يوتيوب) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (واتساب) اضغط هــــــــنا

إيجي إن-Egyin، هو موقع متخصص في الصناعة والاقتصاد، ويهتم بتقديم خدمة صحفية متميزة للقارئ، وهدفنا أن نصل لقرائنا الأعزاء بالخبر الأدق والأسرع والحصري، إضافة للتغطية والمتابعة على مدار الـ24 ساعة، لـ"أسعار الذهب، أسعار العملات، أسعار السيارات، أسعار المواد البترولية"، في مصر والوطن العربي وحول العالم.