كيف يدير الأغنياء ثرواتهم التي تتجاوز مليارات الدولارات؟

الثلاثاء، 14 أكتوبر 2025 11:00 ص

الأغنياء

نفيسه محمود

هل تساءلت يومًا كيف يتمكن الأثرياء من إدارة ممتلكاتهم التي تقدر بملايين الدولارات؟ وكيف يستطيع ملياردير مثل "وارن بافيت"، الذي تتخطى ثروته الـ120 مليار دولار، إدارة هذا الكم الهائل من الأصول؟ أو "إيلون ماسك"، أغنى رجل في العالم بثروة تُقدر بـ500 مليار دولار، والذي تتوزع أعماله بين صناعة السيارات وشركات التكنولوجيا ومنصة "إكس" (X)، كيف يدير كل هذه الأصول، بل ويزيد من صافي ثروته، ويُحسن قراراته الاستثمارية؟

الأمر لا يقتصر فقط على الأفراد والعائلات أصحاب الثروات الضخمة، بل يمتد ليشمل المؤسسات وصناديق الاستثمار والجهات الحكومية التي تمتلك أصولًا بعشرات الملايين وقد تصل إلى تريليونات الدولارات، يكمن السر في "شركات إدارة الثروات" (Wealth Management Firms).

شهدت شركات إدارة الثروات نموًا متزامنًا مع التزايد المطرد في عدد الأثرياء حول العالم، وتقدم هذه الشركات مجموعة واسعة من الخدمات المتخصصة لهذه الفئة ويوضح التقرير التالي أبرز المنافسين في السوق العالمي، والخدمات التي تقدمها كل شركة:

شركة BlackRock

تقدم شركة BlackRock مجموعة من الخدمات تتمثل في توفير حلول استثمارية تساعد الأفراد على بناء مدخرات طويلة الأجل تخدمهم في مختلف مراحل حياتهم، خاصة مع تزايد صعوبة الادخار لأهداف مستقبلية مثل التقاعد،كما توفر منتجات وتقنيات وأدوات استثمارية تمكن الأفراد من تلبية احتياجاتهم المالية الفورية.

وتقديم خدمات تساعد على بناء الثروة، والتخطيط الآمن للتقاعد، بجانب خدمة إدارة المحافظ الاستثمارية، والاعتماد على الأبحاث والبيانات في دعم قرارات الاستثمار، وتوفير خيارات استثمارية تساعد الأفراد على تحقيق أهدافهم المالية، ووفقًا للتقرير السنوي الصادر في يناير 2025، فقد بلغت قيمة الأصول تحت إدارة الشركة 11.6 تريليون دولار حتى 31 ديسمبر 2024.

شركة UBS

تقدم شركة UBS خدمة التخطيط لإدارة الثروة والاستشارات العائلية والتخطيط للورثة وانتقال الأصول إلى الجيل التالي، ووضع استراتيجيات استثمارية مخصصة وبناء محفظة استثمارية متنوعة، وتقديم حلول استثمارية إضافة إلى خدمات الاستثمار المستدام، مع تقديم حلول تمويل عبر استراتيجيات متعددة بالإضافة إلى تقديم تمويل للعقارات والطائرات، والاستثمار في شركات الابتكار والاستثمار في مواجهة تحديات الاستدامة العالمية وتعزيز المهارات الشخصية.

وقد بلغ إجمالي الأصول المستثمرة لدى UBS في نهاية 2024 نحو 6.087 تريليون دولار، بزيادة عن 2023 التي سجلت 5.714 تريليون، من بينها 2,213 تريليون دولار أصول تدار بإدارة كاملة من قبل UBS بناءً على تفويض العملاء.

شركة Allianz

تقدم شركة Allianz استثمارات معفاة من الضرائب، وتوفير فريق متخصص لإدارة محافظ السندات البلدية، ومدعوم بمحللي ائتمان وتحليل كمي متخصصين في سندات البلدية، وتقدم الشركة مجموعة من الاستثمارات البديلة، مثل الائتمان الخاص، والعقارات، وصناديق التحوط، والاستراتيجيات الكمية، وإدارة الاستثمارات قصيرة الأجل.

بالإضافة إلى حلول متنوعة للمستثمرين وتقديم استراتيجيات قصيرة الأجل التي تركز على الحفاظ على رأس المال والسيولة وتحقيق عوائد معززة، وتدير شركة PIMCO إجمالي أصولًا بقيمة 2.11 تريليون دولار، منها 1.7 تريليون دولار أصول عملاء تابعين لجهات خارجية (عملاء الطرف الثالث)، وذلك حتى 30 يونيو 2025.

شركة Vanguard

توفر شركة Vanguard استثمارات عالية الجودة من خلال التركيز على الاستثمار طويل الأجل، وخفض تكلفة الاستثمار وزيادة العوائد المحتملة، ومساعدة المستشارين المالين والأفراد والمؤسسات على مواجهة تحديات التقاعد، حيث تقدم خطط تقاعد للشركات لمساعدتها على جذب المستثمرين والاحتفاظ بهم.

كما تقدم الشركة رؤى وأبحاث استثمارية توضيحية حول اتجاهات السق الاقتصادية والمالية بهدف مساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات استثمارية، وقد شهدت شركة Vanguard نموًا ملحوظًا في حجم الأصول المدارة خلال عام 2024، حيث ارتفع إجمالي الأصول من 8.6 تريليون دولار في نهاية عام 2023 إلى نحو 10.4 تريليون دولار بحلول نهاية عام 2024.

شركة State Street Global Advisors

توفر شركة State Street Global Advisors خدمات الاستثمار بهدف تحفيز النمو وزيادة الكفاءة عبر الأتمتة والتقنيات الحديثة، والتحكم الكامل في خدمات إدارة الصناديق والإدارة والاستثمار، وتقدم خدمات في مجال الاستثمار والأسواق والتمويل وإدارة الاستثمار.

كما تقدم حلول تقنية مبتكرة من أجل مساعدة المستثمرين في تطوير استراتيجياتهم الاستثمارية، وتوفير حلول للتحديات والمشاكل المعقدة التي تواجه المستثمرين، وبلغت الأصول المدارة لشركة State Street Global Advisors، ما يقارب 4.72 تريليون دولار حتى 31 ديسمبر 20224.

شركة BNY

توفر شركة BNY خدمات تساعد الأفراد والعائلات على النمو وتأمين ثرواتهم للأجيال القادمة، كما تقدم المشورة والحلول الاستثمارية المصممة لتلبية الاحتياجات الفردية، وتوفر الشركة خدمة إدارة الثروات، كما تدير صناديق الائتمان وصناديق العقارات.

كما تقدم خدمات مصرفية مخصصة لإدارة احتياجات العملاء وتوجيه التخطيط طويل الأجل، وقد بلغ حجم الأصول المدارة في نهاية عام 2024 حوالي 2 تريليون دولار، بحسب تقرير BNY الخاص بالعام المالي 2024.

شركة Morgan Stanley

توفر شركة Morgan Stanley خدمات استشارية بجانب جمع رأس المال للشركات والمؤسسات والحكومات، وخدمات المبيعات والتداول وصناعة السوق للمؤسسات العالمية وصناديق التحوط الرائدة، كما تقدم تحليلات شاملة للشركات والقطاعات والأسواق والاقتصادات، مع حلول مالية في بيئة العمل للمؤسسات وللموظفين.

وتوفير منتجات استثمارية قابلة للتوسع، وحلول مبتكرة ، ورؤى قابلة للتنفيذ حول قضايا الاستدامة، وبنهاية عام 2024، بلغ إجمالي الأصول تحت الإدارة لدى Morgan Stanley قيمة 1.666 تريليون دولار، مقارنة بنحو 1.459 تريليون في عام 2023.

شركة JPMorgan Chase

توفر شركة JPMorgan Chase حلول استراتيجية تغطي جميع فئات الأصول للأفراد، والمستشارين الماليين، والمؤسسات، مع تقديم نصائح استراتيجية، وجمع رأس المال، وإدارة المخاطر، وتوفير السيولة، وحلول الدفع، وتأمين الأصول في الأسواق العالمية.

كما تقدم أيضًا خدمات البنوك والادخار والاستثمار، مع ابتكار حلول تكنولوجية متقدمة، وحسب تقرير JPMorgan Chase لعام 2024، فقد بلغ إجمالي الأصول والثروات المدارة AWM لديها 4 تريليون دولار حتى نهاية عام 2024، مع نمو بنسبة 18% مقارنة بالعام السابق.

شركة Goldman Sachs

تقدم شركة Goldman Sachs خدمات استثمارية، التي تتمثل في إدارة الثروات والمحافظ الاستثمارية، وتخصيص الأصول وتنفيذ المحافظ، والاستثمارات البديلة، وإدارة المخاطر والتحوط، مع توفير خدمة تخطيط التركات والإرث العائلي من خلال تخطيط الحياة والإرث طويل الأجل واستراتيجيات نقل الثروة، وخدمات للمكاتب العائلية ودعم الأجيال القادمة.

وتوفير حلول مصرفية مرنة تشمل التمويل العاقري والإقراض بضمان الأصول، مع تقديم حلولًا شاملة لتوزيع الأصول وتنفيذ استراتيجيات تضمن نمو واستدامة الثروة، وبحسب تقرير Goldman Sachs السنوي لعام 2024، بلغت الأصول تحت الإشراف لدى الشركة حوالي 3.! تريليون دولار حتى 31 ديسمبر 2024، من بينها حوالي 1.6 تريليون دولار أمريكي حجم الثروات المدارة.

بـ 1.14 مليار دولار، طفرة في رأس المال الجريء بالشرق الأوسط وشمال إفريقيا

من قشر البيض، كيف أصبح الكولاجين المصري مادة خام بمليارات الدولارات؟

تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (نبض) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (تليجرام) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر قناة (يوتيوب) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (واتساب) اضغط هــــــــنا

إيجي إن-Egyin، هو موقع متخصص في الصناعة والاقتصاد، ويهتم بتقديم خدمة صحفية متميزة للقارئ، وهدفنا أن نصل لقرائنا الأعزاء بالخبر الأدق والأسرع والحصري، إضافة للتغطية والمتابعة على مدار الـ24 ساعة، لـ"أسعار الذهب، أسعار العملات، أسعار السيارات، أسعار المواد البترولية"، في مصر والوطن العربي وحول العالم.