168 تريليون دولار لسوق إدارة الأصول العالمية، وعدد الأثرياء يتخطى 626 ألفًا

السبت، 11 أكتوبر 2025 04:03 م

الأثرياء في العالم يرتفع عددهم إلى أكثر من 626 ألفًا في 2023.. وأمريكا الشمالية تتصدر

نفيسه محمود

في سوق يُدير أصول مالية بقيمة 168.20 تريليون دولار في عام 2025، وتوقعات بنموه ليسجل 181.60 تريليون دولار في 2029، تبرز شركات إدارة الأصول، وفقًا لما ورد في تقرير شركة چي وورلد السعودية.

يُطلق عليها أيضًا مكاتب إدارة الثروات، وهي متخصصة في تقديم مجموعة من الخدمات والحلول المالية لمساعدة الأفراد الذين يمتلكون ثروات عالية والمعروفون بـ HNWIs، والأفراد الذين يمتلكون ثروات عالية جدًا والمعروفون بـ UHNWIs، بالإضافة إلى العملاء الذين يحتاجون لإدارة محافظتهم المالية بكفاءة عالية.

في 2023، ارتفع عدد أصحاب الثروات الفائقة عالميًا بنسبة 4.2%، ليصل إلى 626,619، مقارنة بـ 601,300 في 2022، وتعتبر أمريكا الشمالية أكبر المستحوذين على أثرياء العالم بنسبة 7.2% والشرق الأوسط بـ6.2%، بينما كانت أمريكا اللاتينية المنطقة الوحيدة التي شهدت انخفاضًا في عدد الأثرياء، أما من حيث أداء الدول الرئيسية، فتتصدر تركيا التصنيف بنمو قدره 10% في أعداد الأثرياء، تليها الولايات المتحدة بنسبة 8%.

التطور الحالي والمتوقع للأثرياء ذوي الثروات الفائقة

المنطقة/السنة	2022	2023	2028
أستراليا	17,437	17,934	22,776
أمريكا اللاتينية	13,654	13,159	15,556
إفريقيا	2,886	2,996	3,506
الشرق الأوسط	17,689	18,790	24,102
أوروبا	152,459	155,232	189,882
آسيا	161,177	165,442	228,849

كيف تساعد هذه الشركات والمكاتب المتخصصة الأثرياء؟

تقدم شركات إدارة الأصول، أو مكتب إدارة الثروات، مجموعة من الخدمات للأثرياء، تشمل التخطيط المالي الشامل، وإدارة وتوزيع الأصول، وتقديم المشورة الاستثمارية المتخصصة، وإدارة المحافظ الاستثمارية، وخدمات استشارية في التخطيط الضريبي، وحوكمة الثروة، وإدارة السيولة والتدفقات النقدية، وتنويع الاستثمارات والحناية، والخدمات المصرفية الخاصة، وإعداد التقارير الدورية والمتابعة، هذه الخدمات تُقدم أيضًا من البنوك، وشركات الاستشارات المالية المستقلة.

ما أنواع الثروات الموجودة لدى الأثرياء والمؤسسات؟

بعض الأثرياء يمتلكون صناديق الاستثمار المشترك التي تستخدم كأداة استثمارية، وهناك صناديق الائتمان، والأدوات المالية كالأسهم والسندات، وإدارة الأصول كالعقارات، وإدارة المحافظ الاستثمارية كالأعمال الاستثمارية المختلفة والتجارة.
ولإدارة هذه الأنواع من الثروات، يحتاج الأثرياء إلى الاستشارات الاستثمارية المتخصصة، وتتنوع الأساليب بين الاستشارة البشرية والاستشارة الآلية أو كلاهما، وليس فقط الأثرياء من يحتاجون إليها، بل تحتاجها أيضًا جميع الشركات سواء الكبيرة أو المتوسطة أو الصغيرة.

أنواع الجهات المتخصصة في إدارة الثروات

تتنوع هذه الجهات من حيث الهيكل التنظيمي وقاعدة العملاء التي تستهدفها ومنها:

البنوك الخاصة، حيث تقدم هذه البنوك خدمات مصرفية شخصية، وخدمات إدارة الاستثمارات، والتخطيط الآلي
شركات الوساطة، ويتم التركيز في هذا النوع من الشركات على شراء وبيع الأوراق المالية لمجموعة واسعة من العملاء، بالإضافة إلى مجموعة أوسع من الخدمات المالية.
المستشارون الاستثماريون المسجلون، ويقدم هؤلاء المستشارون المشورة الاقتصادية والتخطيط المالي للمستثمرين الأفراد والمؤسسات أثناء العمل وفقًا للمعايير الائتمانية.
المكاتب العائلية، وتتخصص هذه المكاتب في تقديم خدمات مهمة للغاية للأفراد والعائلات ذوي الثروة العالية، والعالية للغاية، هذه الخدمات المقدمة، تكون متخصصة جدًا لدرجة أنها تكون أكثر احترافية من مجرد التخطيط المالي.

هذه الجهات والمعروفة باسمها الشائع “ مكاتب إدارة الثروات”، تتسع قاعدة عملاءهم لتشمل، سوق الأثرياء، والمستشارين الماليين، والمكاتب العائلية، والجمعيات الخيرية، والمؤسسات، والمستثمرين المؤسسين الذين يسعون إلى التخطيط المالي الشامل، وإدارة الاستثمارات.

أنواع الخدمات المالية التي تقدمها مكاتب إدارة الثروات

مكاتب إدارة الثروات هي من الجهات الرئيسية في القطاع المالي، التي توفر مجموعة متنوعة من الخدمات المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات الأفراد والعائلات، بهدف تقديم حلول مالية متكاملة تساعد على نمو الثروة وحمايتها وضمان انتقالها بسلاسة بين الأجيال، بدءًا من إدارة الاستثمارات وحتى التخطيط العقاري، وتتمثل هذه الخدمات المقدمة في:

إدارة المخاطر والتأمين، وإدارة الاستثمارات، والتخطيط المالي، والتخطيط العقاري، والاستشارات المالية، وخدمات المكاتب العائلية، والتخطيط الخيري، والتخطيط والامتثال الضريبي.
خدمة إدارة الاستثمارات، فهي وتدير خطط الاستثمار، والادخار طويل الأجل، والأهداف الشخصية، والمعاشات، وحتى تخطيط الإرث، في هذه الخدمة يحلل مديرو الثروات أهداف العملاء ويحددون الإطار الزمني للاستثمار، وقدرة العميل على تحمل المخاطر، ومن ثم يطورون استراتيجيات استثمار مخصصة، مع مراقبة المحافظ الاستثمارية بشكل مستمر.
خدمة التخطيط المالي، وتشمل وضع تقييم شامل للوضع المالي للعميل، بما في ذلك، إعداد الميزانية والتخطيط للتقاعد، وتحسين الوضع الصريبي، والتغطية التأمينية، وتمويل التعليم، وهدفها الرئيسي هو تعزيز تراكم الثروة، وتقليل المخاطر، وتحقيق الأمن المالي على المدى الطويل.
التخطيط العقاري وهو ما يُعرف باسم تخطيط التركات، تتعاون الشركات مع خبراء قانونيين لتطوير خطة عقارية تشمل إنشاء صناديق الائتمان، وإعداد الوصايا، وآلياالعطاء الخيري، وكيفية التخطيط لانتقال ملكية الأعمال العائلية.
التخطط والامتثال الضريبي، وتسعى شركات إدارة الثروات من خلال هذه الخدمة إلى تقليل العبء الضريبي عبر التخطيط الضريبي الاستراتيجي، واستخدام الحسابات المؤجلة ضريبيًا، ومواكبة قوانين الضرائب المتغيرة، كما تساهم في الاستفادة من استراتيجيات التبرع الخيري.
إدارة المخاطر والتأمين، من خلال تحليل احتياجات العميل التأمينية مثل التأمين على الحياة، والتأمين الصحي، وتأمين الممتلكات، والتأمين ضد المسؤولية.
خدمة التخطيط الخيري، وتعمل الشركات على إدارة الثروات بدور فعال في مساعدة الأثرياء الذين يرغبون في التبرع للأعمال الخيرية من خلال، وضع استراتيجيات تبرع فعالة تتماشى مع أهداف العميل وقيمه.
خدمات المكاتب العائلية وتساعد على إدارة الثروات لتلبية الاحتياجات المحددة للفرد أو العائلة ذات القيمة الصافية العالي، وتوفر خدمات متكاملة تُعرف بـ"المكتب العائلي" وهي مخصصصة للأسر ذات الثروات الكبيرة والمعقدة، وتهدف إلى تلبية الاحتياجات المالية والإدارية الشاملة للعائلة، وتوحيد الثروات وانتقال الثروة عبر الأجيال والحوكمة العائلية والخدمات الشخصية.

الفرق بين قطاعي الاستشارات المالية والاستثمار الرقمي في سوق إدراة الثروات

يتكون سوق إدارة الثروات من قطاعين مختلفين، الاستشارات المالية والاستثمار الرقمي، يغطي قطاع الاستشارات المالية خدمات الاستشارا المالية التقليدية، ويوفر نظرة أوسع على الإرادات الناتجة عن هذا العرض، أما الاستثمار الرقمي، فيشمل خدمات الاستثمار الآلي وخدمات التداول عبر الإنترنت والتي تتجاوز نطاق خدمات الاستشارات المالية التقليدية.

حجم الأصول المدارة من شركات إدارة الثروات

وتشير بيانات “ستاتيستا” إلى أن الأصول المالية المدارة من قبل شركات إدارة الأصول من المتوقع أن تصل إلى 168.20 تريليون دولار في عام 2025، وأن تحقق معدل نمو سنوي مركب في الفترة 2025-2029 بنسبة 1.94%، مما سيؤدي إلى حجم سوق يصل إلى 181.60 تريليون دولار بحلول عام 2029، وفقًا لما ورد في تقرير شركة چي وورلد السعودية.

يرجع هذا النمو إلى عدة عوامل، أبرزها النمو القوي في الأسواق الناشئة، وزيادة أعداد الأفراد ذوي الثروات العالية، وزيادة أعداد المتقاعدين، وتزايد الطلب على الاستثمارات البديلة، ونمو استثمارات الأفراد، والتوسع في التحول الرقمي.

الحجم المتوقع لسوق الأصول المُدارة عالميًا خلال الفترة 2025-2029

السنة	2025	2026	2027	2028	2029
الحجم المتوقع بالتريليون دولار	168.2	171.45	174.77	178.15	181.6

قيمة المعاملات في سوق الاستثمار الرقمي

ومن المتوقع أن يصل إجمالي قيمة المعاملات في سوق الاستثمار الرقمي إلى 3.10 تريليون دولار في عام 2025، على أن يظهر إجمالي قيمة المعاملات معدل نمو سنوي مركب 2025-2029 بنسبة 2.8% ليصل إجمالي القيمة المتوقعة إلى 3.46 تريليون دولار بحلول عام 2029، وتهيمن روبوتات المتشارين على السوق ومن المتوقع أ، تبلغ قيمة معاملاتها الإجمالية 2.06 تريليون ولار في عام 2025، وتسجل الولايات المتحدة أعلى قيمة تراكيمية للمعاملات 2 تريليون دولار في عام 2025.

سوق إدارة الثروات في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا

سوق إدارة الثروات في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، وتشهد صناعة إدارة الثروات في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا نموًا متزايدًا وتتجه بشكل واضح نحو مسار الاستدامة، مع تزايد ميل العملاء إلى إعادة تقييم ونقل أصولهم خلال الأحداث الحياتية الكبرى، ففي هذه المنطقة، يقدم معظم العملاء على نقل أموالهم عند بدء مشروع جديد أو شراء منزل كما أن أكثر من نصفهم يعيد النظر في إدارة أصوله عند تلقي ميراث أو أموال غير متوقعة.

حجم سوق إدارة الثروات في الشرق الأوسط وإفريقيا

أما بالنسبة لسوق إدارة ثروات الأغنياء، فمن المتوقع أن تصل الأصول المدارة فيه إلى تريليون دولار في عام 2025، حيث تهيمن الاستشارات المالية على السوق بحجم سوق متوقع يبلغ 955.78 ملياردولار في عام 2025، ومن المتوقع أن تحقق الأصول المُدارة معدل نمو سنوي مركب (2025-2029) بنسبة 0.67% ليصل حجم السوق إلى 1.03 تريليون دولار بحلول عام 2029، وفقًا لما ورد في تقرير شركة چي وورلد السعودية.

الحجم المتوقع لسوق إدارة الأصول المُدارة في الشرق الأوسط وإفريقيا

السنة	2025	2026	2027	2028	2029
حجم السوق بالتريليون دولار	1	1.01	1.013	1.02	1.03

الشعب السويسري الأغنى في العالم، وأصول الثروة العالمية تسجل 269 تريليون يورو

أغنى 10 مليارديرات في العالم خلال سبتمبر 2025 (إنفوجراف)

تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (نبض) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (تليجرام) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر قناة (يوتيوب) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (واتساب) اضغط هــــــــنا

إيجي إن-Egyin، هو موقع متخصص في الصناعة والاقتصاد، ويهتم بتقديم خدمة صحفية متميزة للقارئ، وهدفنا أن نصل لقرائنا الأعزاء بالخبر الأدق والأسرع والحصري، إضافة للتغطية والمتابعة على مدار الـ24 ساعة، لـ"أسعار الذهب، أسعار العملات، أسعار السيارات، أسعار المواد البترولية"، في مصر والوطن العربي وحول العالم.