رئيس شركة "وان بنك": الذكاء الاصطناعي يوقف المعاملات البنكية المشبوهة قبل الاحتيال

قال معتز متاوي، الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لشركة وان بنك، إن الذكاء الاصطناعي أصبح أداة رئيسية لتعزيز الحماية من الاحتيال المالي في البنوك الرقمية، من خلال تحليل الأنماط السلوكية للعملاء ورصد أي معاملات غير معتادة، بما يتيح إيقاف العمليات المشبوهة والتواصل مع العميل للتحقق من صحتها قبل تنفيذها.

وأضاف متاوي، خلال جلسة بافكس بمعرض ومؤتمر Cairo ICT 2026، أن التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية لا بد أن يتزامن مع تعزيز منظومة الحماية، موضحًا أن هناك ثلاثة محاور رئيسية يجب العمل عليها، تشمل رفع مستوى الوعي المالي والرقمي لدى الجمهور، وتأمين الهوية الرقمية للعملاء، وتوظيف الذكاء الاصطناعي في اكتشاف محاولات الاحتيال والتصدي لها.

وأوضح أن أنظمة الذكاء الاصطناعي تستطيع تحليل السلوك المعتاد لكل عميل، ومقارنة المعاملات الجديدة بأنماط استخدامه السابقة، بما يساعد على اكتشاف أي اختلافات غير طبيعية قد تشير إلى وجود محاولة احتيال.

فرص الاحتيال والخسائر الناتجة

وضرب مثالًا على ذلك، بأن العميل الذي اعتاد إجراء معاملاته البنكية حتى الساعة العاشرة مساءً، إذا ظهرت معاملة جديدة على حسابه في منتصف الليل أو الواحدة صباحًا، يمكن للنظام رصد هذا التغير وإيقاف المعاملة مؤقتًا، مع التواصل مع العميل للتأكد من أنه صاحب العملية وأنها تمت بصورة سليمة.

وأشار الرئيس التنفيذي لشركة وان بنك إلى أن هذه التقنيات تساعد المؤسسات المالية على تقليل فرص الاحتيال والخسائر الناتجة عنه، من خلال الاعتماد على تحليل أنماط العملاء والمعاملات بصورة مستمرة، بدلًا من الاقتصار على اكتشاف عمليات الاحتيال بعد وقوعها.

وشدد متاوي على أن تطوير الخدمات المصرفية الرقمية يجب أن يسير بالتوازي مع بناء منظومة حماية قوية، مؤكدًا أن الهدف ليس فقط خلق فرص جديدة أمام العملاء للاستفادة من الخدمات المالية، وإنما توفير الحماية اللازمة لهم في الوقت نفسه.