البنك المركزي يحدث إجراءات العناية الواجبة لعملاء البنوك

أرسل البنك المركزي المصري إخطارا للبنوك بتحديث مجموعة من إجراءات العناية الواجبة في إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك بعد موافقة مجلس أمناء وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في سبتمبر 2026 على تحديث عدد من الإصدارات الخاصة بالتعامل مع العملاء.

وأوضح البنك المركزي، في خطاب موجه إلى رؤساء مجالس إدارات البنوك، أن التحديثات تشمل إجراءات العناية الواجبة بعدد من الخدمات والمنتجات المصرفية، بالإضافة إلى إصدار إرشادات للقطاع المصرفي بشأن الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة.

6 إصدارات محدثة من وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

وأشار البنك المركزي إلى أن التحديثات التي تمت الموافقة عليها تشمل:

• إجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك.
• إجراءات العناية الواجبة بعملاء منتجات وخدمات الشمول المالي.
• إجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة الدفع باستخدام الهاتف المحمول.
• إجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة البطاقات المدفوعة مقدمًا.
• إجراءات التعرف على عملاء البنوك والتحقق من هوياتهم إلكترونيًا «e-KYC».
• إرشادات للقطاع المصرفي بشأن إعادة تصنيف العملاء من الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة بعد ترك مناصبهم.

وأوضح البنك المركزي أن التحديثات الجديدة تأتي بالإضافة إلى ما سبق إصداره من إجراءات التعرف على عملاء البنوك والتحقق من هوياتهم إلكترونيًا، وكذلك الإرشادات الخاصة بالأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة.

نشر التعليمات على موقع وحدة مكافحة غسل الأموال

وأشار البنك المركزي إلى أنه تم نشر التعليمات والإرشادات المشار إليها على الموقع الإلكتروني لوحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما يتيح للبنوك الاطلاع عليها.

وطالب البنك المركزي البنوك بالعلم والإحاطة بما ورد في التحديثات الجديدة، والتوجيه نحو الالتزام بما سبق، في إطار الإجراءات والضوابط الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

اقرأ أيضًا:

البنك المركزي يطرح سندات خزانة بقيمة 60 مليار جنيه اليوم الاثنين

البنك المركزي يبيع أذون خزانة بقيمة 141.1 مليار جنيه اليوم

ارتفاع تحويلات المصريين بالخارج 28.1% إلى 29.7 مليار دولار خلال 7 أشهر

الشهادة الذهبية الجديدة من البنك الأهلي بعائد ثابت.. اعرف خطوات الشراء