«الإتربي»: تراجع معدل التضخم إلى 11.7% يعيد الثقة في الاقتصاد المصري، تفاصيل

الخميس، 23 أكتوبر 2025 12:32 م

محمد الإتربي- الرئيس التنفيذ للبنك الأهلي

أطلق مجلس الأعمال الكندي المصري ومجلس الأعمال المصري للتعاون الدولي، برئاسة المهندس معتز رسلان، ندوة استراتيجية بعنوان "دور البنوك في تعزيز الشمول المالي وتحفيز التنمية الاقتصادية في مصر"، بمشاركة عدد من أعضاء مجلسي النواب والشيوخ وسيدات ورجال الأعمال وفي مقدمتهم علاء فاروق وزير الزراعة وأحمد فؤاد هنو وزير الثقافة وأحمد درويش وزير التنمية الإدارية الأسبق.

وشارك أيضًا في الندوة النائب عبد السلام الجبلي رئيس لجنة الزراعة والري بمجلس الشيوخ، والنائبة ريهام عفيفي وخالد زهره عضو مجلس الأعمال الكندي والمهندسة إيمان الدسوقي عضو مجلس الأعمال الكندي وناهد سلامة رئيس قسم القروض الإسكانية ببنك مسقط سابقًا والإعلامية هند عادل في خطوة تؤكد التزام القطاع الخاص بدعم الأهداف التنموية للدولة المصرية.

ارتفاع نسبة الشمول المالي للأفراد

ويأتي هذا الحدث كمنصة استراتيجية لتبادل الرؤى حول حاضر ومستقبل القطاع المصرفي ودوره الحيوي في دعم الاقتصاد الوطني، ويجمع أبرز قادة القطاع المالي لمناقشة سبل مواصلة النمو وتعزيز المراكز المالية للبنوك المصرية بما يضمن دمج كافة شرائح المجتمع في المنظومة الاقتصادية الرسمية.

وشارك في الندوة محمد الإتربي، رئيس مجلس إدارة البنك الأهلي المصري، ورئيس اتحاد بنوك مصر واتحاد المصارف العربية، و هشام عز العرب، رئيس مجلس إدارة البنك التجاري الدولي (CIB)، وليد حسونة الرئيس التنفيذي لشركة ڤاليو (VALU).

وأكد المهندس معتز رسلان، رئيس مجلس الأعمال المصري الكندي، في كلمته الافتتاحية على أن البنوك هي العمود الفقري للنشاط المالي وحجر الزاوية للاستقرار الاقتصادي.

وقال “رسلان”، إن نسبة الشمول المالي للأفراد قفزت إلى 76.3% في يونيو الماضي، بزيادة 214% عن عام 2016، مدفوعة بتزايد استخدام محافظ المحمول والبطاقات مسبقة الدفع والخدمات المبتكرة، وأضاف أن “التحول الرقمي لم يعد خيارًا، بل أصبح ضرورة ملحة، ومواكبة التكنولوجيا المالية لم تعد ترفًا، بل وسيلة بقاء واستمرار”، وأوضح أن البنوك لم تكتفِ بالدور التقليدي في تمويل المشروعات الكبرى ودعم عجلة الإنتاج، بل اختارت أن تكون رائدة في التغيير ومواكبة متطلبات العصر.

دعم التنمية المستدامة

وركز المؤتمر على ثلاثة محاور رئيسية، جميعها تدعم استراتيجية مصر للتنمية المستدامة "رؤية 2030":

1. التحول الرقمي والتكنولوجيا المالية (Fintech): استعراض المبادرات الرقمية الناجحة، مثل شبكة المدفوعات اللحظية (InstaPay)، وكيف تُسهم في دمقرطة الوصول إلى الخدمات المالية وتوسيع قاعدة العملاء غير المتعاملين مع البنوك.

2. تمكين المشروعات الصغيرة والمتوسطة (MSMEs): تسليط الضوء على أن المشروعات الصغيرة والمتوسطة هي العمود الفقري للاقتصاد المصري، ومناقشة نماذج التمويل المبتكرة ودور مبادرة "رواد النيل" التابعة للبنك المركزي المصري في مساعدة هذه المشروعات على النمو والانتقال للقطاع الرسمي.

3. الثقافة المالية وحماية المستهلك: تناول أهمية بناء الثقة والوعي المالي من خلال برامج تستهدف فئات متنوعة مثل المرأة والشباب والمزارعين، والتأكيد على ضرورة وجود إطار قوي لحماية المستهلك لضمان الامتثال للوائح البنك المركزي.

تعزيز التحول الرقمي

وأكد محمد الإتربي رئيس مجلس إدارة البنك الأهلي المصري أن الجهاز المصرفي قد بدأ بالفعل تجربته في مجال التحول الرقمي، وأشار إلى وجود مدرستين رئيسيتين في هذا الصدد؛ الأولى هي إنشاء شركة منفصلة عن الكيان المصرفي لتقديم الخدمات الرقمية، والثانية هي إنشاء شركة مملوكه للبنك، مؤكدًا أن كلتا المدرستين قد أثبتتا نجاحهما في السوق.

وكشف، الرئيس التنفيذي لـ البنك الأهلي المصري ورئيس مجلس إدارة بنك مصر، أن إجمالي مساهمات البنوك في صندوق دعم وتطوير الجهاز المصرفي بلغ نحو 11 مليار جنيه، مؤكدًا أن الصندوق يستهدف تعزيز التحول الرقمي ورفع كفاءة الكوادر البشرية وتطوير البنية التحتية للقطاع المصرفي المصري بما يتواكب مع المتغيرات العالمية.

وأوضح “الإتربي”، خلال كلمته في ندوه مجلس الأعمال المصري الكندي، أن الصندوق يأتي في إطار رؤية شاملة يقودها البنك المركزي المصري لتحديث المنظومة المصرفية، وتحقيق التكامل بين البنوك في مجالات التكنولوجيا المالية والاستدامة والابتكار.

ارتفع الاحتياطي النقدي الأجنبي إلى 49.5 مليار دولار

وفيما يتعلق بالاقتصاد الكلي، توقع الإتربي أن يتراجع معدل التضخم في مصر إلى رقم أحادي بحلول عام 2027، مدفوعًا باستمرار الإصلاحات النقدية والمالية التي ينفذها البنك المركزي، وتحسن بيئة الاستثمار وزيادة تدفقات النقد الأجنبي.

وأضاف الإتربي، أن عامي 2024 و2025 شهدا تحسنًا ملحوظًا في مختلف المؤشرات الاقتصادية، حيث بلغ معدل النمو الاقتصادي 4.4%، وهو الأعلى خلال الثلاث سنوات الماضية، بينما ارتفع الاحتياطي النقدي الأجنبي إلى 49.5 مليار دولار، وبلغ صافي الأصول الأجنبية 17.9 مليار دولار، مشيرًا إلى أن هذه النتائج تعكس كفاءة السياسات النقدية والمالية المتبعة.

كما أشار" الإتربي" إلى أن الإيرادات الضريبية حققت نموًا بنسبة 36% لتصل إلى 2.2 تريليون جنيه، بفضل توسع الدولة في منظومة التحول الرقمي والتحصيل الإلكتروني، إلى جانب نجاحها في تسوية المنازعات الضريبية وديًا.

وأكد أن تراجع معدل التضخم إلى 11.7% خلال الفترة الأخيرة يعكس فاعلية سياسات البنك المركزي، كما ساهم توحيد سعر الصرف في استعادة الثقة بالاقتصاد الوطني، وارتفاع تحويلات المصريين العاملين بالخارج إلى نحو 36.5 مليار دولار.

**محمد الإتربي الرئيس التنفيذي للبنك الاهلي**

تطبيق سياسة إدارة المخاطر البيئية والمجتمعية

أوضح محمد الإتربي، أن البنك الأهلي يواصل تنفيذ استراتيجية التحول الشامل داخل الجهاز المصرفي، والتي تقوم على خمسة محاور رئيسية تشمل، التحول الرقمي والتكنولوجيا المصرفية، تفعيل الذكاء الاصطناعي في الخدمات، تعزيز الشمول المالي، الاستدامة والمسؤولية البيئية، تطوير رأس المال البشري.

وأشار إلى أن البنك ضخ تمويلات مستدامة بقيمة 428 مليار جنيه خلال الربع الثاني من عام 2025، دعمًا لمشروعات الاقتصاد الأخضر والبنية التحتية المستدامة، مؤكدًا أن البنك الأهلي المصري يُعد من أوائل المؤسسات التي جعلت التمويل المستدام جزءًا أصيلًا من استراتيجيتها.

وأضاف أن البنك بدأ تطبيق سياسة إدارة المخاطر البيئية والمجتمعية (ESRM)، ويعمل على تبنّي نظام ESG Score لقياس الأداء في الجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة، بما يتماشى مع معايير GRI وIFRS S2 الدولية.

واختتم" الإتربي" كلمته بالتأكيد على أن البنك يمتلك محفظة تمويل للمشروعات الصغيرة والمتوسطة بقيمة 178 مليار جنيه، مشيرًا إلى أن نسبة الشمول المالي في مصر ارتفعت من نحو 12% سابقًا إلى أكثر من 76.6% حاليًا، وهو ما يعكس نجاح الجهود الوطنية في دمج فئات جديدة داخل المنظومة المصرفية ودعم التنمية الشاملة.

وأوضح وليد حسونة الرئيس التنفيذي لشركة ڤاليو (VALU)، أن البنوك ليست منافسة على الإطلاق لشركته، بل على العكس، فإن النظام المصرفي المصري يدعم بقوة جميع الأنظمة العاملة في القطاع المالي.

وأكد أن البنوك تشجع نظام التقسيط وتمول عملياته، مما يدل على تقدم مصر في هذا المجال. ووصف دور "ڤاليو" بأنه أشبه بـ "تاجر الجملة"، حيث تقوم الشركة بتمويل الأفراد أولاً، ثم يتم إصدار سندات في أسواق الدين، وتعود البنوك لتشتري هذه السندات.

يؤكد هذا النموذج أن البنوك شريك وليس منافس، ولو كانت المنافسة هي السائدة، لما كان هناك توسع منطقي في التمويل الاستهلاكي، وأشار “حسونة”، إلى أن الفترة القادمة ستكون مهمة جداً للخدمات المصرفية الرقمية (Digital Banking)، إذ تعتمد شركته على التكنولوجيا لاستخلاص معلومات قليلة من العميل والتنبؤ بدخله، والوصول إليه عبر السوشيال ميديا والإنترنت.

البنوك تعمل على تطوير الخدمات الرقمية

ومن جانبه أضاف هشام عز العرب رئيس مجلس إدارة البنك التجاري الدولي CIB أن الاستقرار المالي والنمو الاقتصادي في مصر، موضحًا أن 75% من المخاطر التي تتحملها البنوك تأتي من سياسات البنك المركزي، بينما 25% تعود لسياسات الدولة، مما يشير إلى أن المسؤولية الكبرى تقع على سياسات البنك المركزي.

وأشار "عز العرب" إلى أن مصر عانت في فترة ما من معدلات تضخم مرتفعة (high inflation)، لكن صُنّاع السياسات استفادوا من التجارب السابقة في إدارة السياسة النقدية، ونجحوا في وضع الأمور على الطريق الصحيح، مما سهل عمل المؤسسات البنكية والتجارية، ولفت إلى أن معدل نمو الإقراض الحالي غير مسبوق منذ سنوات، وظاهرة مطالبة الشركات بالتمويل لتوسيع أعمالها (تمويل رأس المال الاستثماري) تُعد ظاهرة إيجابية.

وفيما يخص التحول الرقمي، أوضح عز العرب أن البنوك تعمل على تطوير الخدمات الرقمية في النواحي التي لا يمكن القيام بها داخل الفرع التقليدي، مثل خدمة صاحب الدخل المحدود الذي لا يمكن جمعه مع صاحب الدخل الكبير في الفرع.

وأشاد "عز العرب"، بدور البنك المركزي في تفعيل رخصة البنوك الرقمية، مشيرًا إلى أن بنك مصر بدأ بهذه التجربة، وأن البنوك تدعم وتساعد بعضها البعض رغم التنافس، وأكد أن معظم البنوك استثمرت في تحليل البيانات (data analytics)، إذ أصبحت مراجعة الأوراق تتم عبر الأجهزة كجزء من الذكاء الاصطناعي (AI).

تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (نبض) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (تليجرام) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر قناة (يوتيوب) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (واتساب) اضغط هــــــــنا

إيجي إن-Egyin، هو موقع متخصص في الصناعة والاقتصاد، ويهتم بتقديم خدمة صحفية متميزة للقارئ، وهدفنا أن نصل لقرائنا الأعزاء بالخبر الأدق والأسرع والحصري، إضافة للتغطية والمتابعة على مدار الـ24 ساعة، لـ“أسعار الذهب، أسعار العملات، أسعار السيارات، أسعار المواد البترولية”، في مصر والوطن العربي وحول العالم.