المحفظة الاستثمارية، تعرف على أنواع المحافظ لأهدافك المالية

الأربعاء، 22 أكتوبر 2025 05:50 ص

المحفظة الاستثمارية في المملكة العربية السعودية

يتساءل العديد عن ماهي المحفظة الاستثمارية في المملكة العربية السعودية، نظرًا لفوائدها ومميزاتها العديدة، حيث يضمن لك الاستثمار في المحافظ الاستثمارية تحقيق عوائد مالية ثابتة ومستمرة بمرور الوقت، كما يقلل من فرص المخاطر الاستثمارية التي قد تواجه أي مستثمر.

وتتعدد وتتنوع أشكال المحافظ الاستثمارية وذلك تبعًا لاحتياجات المستثمرين وأهدافهم المالية ومدى قدرتهم على تحمل المخاطر، وتتضمن تلك الأنواع محفظة الدخل الثابت، ومحفظة الاستثمار الهجينة، ومحفظة الاستثمار المندفعة، والمحفظة الدفاعية، والمتوازنة، وغيره من الأنواع الأخرى، وخلال السطور التالية سوف نوضح أنواع تلك المحافظ بالتفاصيل.

المحفظة الاستثمارية: 5 أنواع محافظ استثمارية في سوق المال - موقع يقين

ماهي المحافظ الاستثمارية؟

المحافظ الاستثمارية هي مجموعة من الأصول المالية التي يقوم المستثمر بالاحتفاظ بها بغرض تحقيق أهداف مالية محددة، والأصول المالية قد تكون أسهم، وعقارات، وسندات، وصناديق الاستثمار المتداولة، والنقد، وأدوات سوق المال وغيرها من الأصول المالية الأخرى.

ويتم إنشاء المحفظة الاستثمارية بناءً على مدى قدرة المستثمر على تحمل المخاطر، وأهداف المستثمر المالية، ومدة الاستثمار الذي يرغب بها المستثمر أي استثمار طويل الأجل أم قصير الأجل، ويمكن وضع مثال على ذلك أن المستثمر الجرئ الذي يتمتع بقدرة تحمل مخاطر عالية يفضل الاستثمار في محفظة استثمارية تضم عدد كبير من الأسهم، بينما إذا كان المستثمر يميل إلى الاستثمارات المضمونة فهو يتجه إلى المحافظ التي تُركز على أصول الدخل الثابت مثل السندات.

أنواع المحافظ الاستثمارية:

محفظة الدخل

هي محفظة تناسب المستثمرين الذين يرغبون بتحقيق عوائد استثمار مالي مستمر وتدفقًا ثابتًا ومنتظمًا للدخل، وتلك المحفظة لا تركز على نمو رأس المال على المدى الطويل، وتلك المحفظة تكون مناسبة للمتقاعدين الذين يرغبون في بناء محفظة دخل تقوم بمنحهم رواتب تقاعدية منتظمة.

المحفظة الاستثمارية المندفعة

يطلق عليها اسم محفظة تقدير رأس المال، وتهدف تلك المحفظة إلى تحقيق عوائد مالية مرتفعة، الأمر الذي يتطلب تحمل مخاطر أكبر لتحقيق ذلك الهدف، وتلك المحفظة تناسب المستثمرين المبتدئين الذين يتحملون المخاطر ويرغبون في نمو أصولهم المالية بسرعة.

5 نصائح للمستثمرين الشباب لإدارة المحافظ الاستثمارية

محفظة الاستثمار المتوازن

تتميز تلك المحفظة بمخاطرها المعتدلة، لذا فهي تناسب المستثمرين الذين يتحملون المخاطر إلى حد كبير، وتلك المحفظة تتنوع أصولها المالية حيث تتضمن مجموعة من الأسهم بنسبة 55% إلى 60%، وأوراق الديون مثل الأوراق المالية الحكومية والأوراق التجارية والسندات بنسبة 25% إلى 35%، والباقي يكون ذهبًا أو نقدًا.

المحفظة العقارية الاستثمارية

وهي تُعرف على أنها مجموعة من العقارات الاستثمارية المملوكة من قبل المستثمر أو شركة عقارية، وهي وثيقة توضح جميع الأصول الاستثمارية العقارية الحالية والسابقة.

محفظة الاستثمار المحافظة

هي محفظة تناسب المستثمرين الذين لا يتحملون المخاطر الاستثمارية، فتلك المحفظة لا تركز على نمو العوائد المالية بقدر تركيزها على سلامتها، وهي تتكون من الأسهم الأقل تقلبًا، والنقد، وأوراق الديون.

المحافظ المالية

هي المحافظ التي تضم الأصول المالية المملوكة من قبل شركة ما أو مستثمر، وتلك المحفظة تناسب المستثمرين الذين يرغبون في السيطرة على عقودهم المالية، ولديهم الوقت لـ إدارة المحافظ الاستثمارية.

وتعد المحافظ الاستثمارية المتوازنة هي الخيار الأمثل لأي مستثمر، وذلك لأن تنويع محفظتك الاستثمارية بشكل متوازن يضمن لك حماية رأس مالك، وتوفر الحماية للمحفظتك ضد أي مخاطر استثمارية.

وزير الزراعة يكشف لـ«إيجي إن» حقيقة تأثر أسعار الأسمدة بزيادة الوقود

تابع موقع إيجي إن عبر تطبيق (نبض) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن عبر تطبيق (تليجرام) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن عبر قناة (يوتيوب) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن عبر تطبيق (واتساب) اضغط هــــــــنا

إيجي إن-Egyin، هو موقع متخصص في الصناعة والاقتصاد، ويهتم بتقديم خدمة صحفية متميزة للقارئ، وهدفنا أن نصل لقرائنا الأعزاء بالخبر الأدق والأسرع والحصري، إضافة للتغطية والمتابعة على مدار الـ24 ساعة، لـ"أسعار الذهب، أسعار العملات، أسعار السيارات، أسعار المواد البترولية"، في مصر والوطن العربي وحول العالم.