تريليونير بالصدفة.. سيتي جروب يحول بالخطأ 81 تريليون دولار في حساب محظوظ

كشفت صحيفة فاينانشال تايمز أن مجموعة “سيتي جروب” ارتكبت خطأً غير مسبوق في أبريل الماضي، حيث أودعت مبلغ 81 تريليون دولار في حساب أحد العملاء، بدلاً من 280 دولارًا فقط. استغرق الأمر ساعات لتصحيح الخطأ وعكس المعاملة، مما يشير إلى استمرار المشكلات التشغيلية التي يسعى البنك إلى إصلاحها.

تقصير في المراجعة الداخلية

وفقًا للتقرير، لم يلاحظ موظف المدفوعات ولا المسؤول الثاني، المكلف بفحص المعاملة، الخطأ قبل الموافقة على معالجتها. إلا أن موظفًا ثالثًا اكتشف الخطأ بعد ساعة ونصف من تنفيذ العملية، مما ساهم في تصحيحها لاحقًا بعد عدة ساعات.

إجراءات البنك وتصريحاته

أكدت “سيتي جروب” لفاينانشال تايمز أن أنظمة المراقبة لديها اكتشفت الخطأ بسرعة وقامت بتصحيحه، مشيرةً إلى أن الحادث لم يكن له أي تأثير على البنك أو العميل. كما أوضح التقرير أن الأموال التي خرجت من البنك تمت استعادتها بالكامل من البنك الاحتياطي الفيدرالي ومكتب مراقبة العملة.

سجل الأخطاء التشغيلية في سيتي جروب

بحسب تقرير داخلي، شهد البنك 10 حالات خطأ مالي كبيرة في العام الماضي، بلغت قيمة كل منها مليار دولار أو أكثر، وهو انخفاض طفيف مقارنة بـ13 حالة في العام السابق.

في الشهر الماضي، صرح المدير المالي لسيتي جروب، مارك ماسون، بأن البنك يستثمر بشكل متزايد في تحسين أنظمة الامتثال وإدارة المخاطر، نظرًا للعقوبات التنظيمية التي واجهها بسبب ضعف الحوكمة والرقابة على البيانات.

الغرامات ودوافع الإصلاح

تعرض البنك لغرامة قدرها 136 مليون دولار في يوليو 2023 لعدم تحقيق تقدم كافٍ في معالجة مشكلات الامتثال. كما فُرضت عليه غرامة ضخمة بقيمة 400 مليون دولار عام 2020 بسبب فشل في إدارة المخاطر والبيانات، مما دفع البنك إلى تكثيف جهوده لتحسين بنيته التحتية التشغيلية.