2.5 مليار جنيه لرصد محاولات الاحتيال بالمؤسسات المصرفية

الإثنين، 03 نوفمبر 2025 07:10 م

الأمن السيبراني

محمد السيد

تواجه البنوك المصرية تصاعدًا ملحوظًا في الهجمات السيبرانية، حيث كشف تقرير البنك المركزي المصري لعام 2025 عن رصد أكثر من 27 ألف محاولة اختراق خلال النصف الأول من العام فقط، بزيادة 35% مقارنة بعام 2024، وضخت المؤسسات المصرفية استثمارات تجاوزت 2.5 مليار جنيه لتطوير أنظمة ذكاء اصطناعي قادرة على اكتشاف الأنماط غير المألوفة في العمليات المصرفية ورصد محاولات الاحتيال لحظيًا قبل وقوع الضرر.

مراقبة ملايين العمليات المصرفية وتحليلها خلال أجزاء من الثانية

بدأت بنوك كبرى مثل البنك الأهلي المصري وبنك مصر في تطبيق حلول أمنية من تطوير شركات عالمية مثل IBM Security وCisco Talos، إلى جانب أنظمة تحليل بيانات محلية طوّرها مهندسون مصريون في مركز الابتكار التابع للبنك المركزي، وتتيح هذه الأنظمة مراقبة ملايين العمليات المصرفية في الوقت الفعلي وتحليلها خلال أجزاء من الثانية، ما يقلل زمن اكتشاف الهجمات من 10 دقائق إلى أقل من 15 ثانية.

تقليص خسائر الاحتيال الإلكتروني بنسبة 45% خلال العام الجاري

أسهمت هذه المنظومات في تقليص خسائر الاحتيال الإلكتروني بنسبة 45% خلال العام الجاري، بحسب تقديرات اتحاد البنوك المصرية، كما انخفضت البلاغات الواردة من العملاء بنسبة 30% بعد تطبيق تقنيات “التصنيف التنبؤي” التي تتعرف على السلوك المريب للحسابات المصرفية قبل تنفيذ أي عملية، وتستخدم البنوك أيضاً الذكاء الاصطناعي في تقييم سلوك المستخدمين بناءً على مواقعهم الجغرافية وأنماط الشراء.

إنشاء مركز وطني للأمن السيبراني المالي بحلول عام 2026

تسعى مصر إلى إنشاء مركز وطني للأمن السيبراني المالي بحلول عام 2026، بهدف ربط جميع المؤسسات المصرفية بشبكة مراقبة موحدة تعتمد على خوارزميات ذكاء اصطناعي متطورة لرصد أي هجمات منسقة على القطاع المالي، وتُعد هذه الخطوة جزءًا من استراتيجية “التحول إلى بنك آمن رقمياً” التي يقودها البنك المركزي لضمان ثقة العملاء في الخدمات المصرفية الرقمية الآخذة في التوسع.