الجهد البشري ينخفض 30%، الذكاء الاصطناعي يتحول لدرع الرقابة الجديد للبنوك

الجمعة، 14 نوفمبر 2025 01:40 م

الذكاء الاصطناعي درع الرقابة الجديد للبنوك

كانت الرقابة في البنوك تأتي بعد انتهاء العمل، لكن حاليًا يقوم الذكاء الاصطناعي بمراجعة لحظية لكل خطوة، ويحلل الأخطاء التي تحدث بشكل متكرر، بل ويقترح حلولًا تصحيحية في نفس اللحظة.

هذا التطور، جعل بنك عالمي يعلن أن هذا النظام قلل المجهود البشري بأكثر من 50%، وفي أوروبا قام بنك آخر بتفعيل نظام رقابي يعيد اختبار نتائج المراجعة التي يقوم بها الخط الأول من الموظفين لكي يتم التأكد من أن البيانات متسقة في كل المحافظ، مما خفض الجهد البشري بنحو 30%، أي ببساطة أصبح الذكاء الاصطناعي أداة رقابة وجودة في نفس الوقت.

الذكاء الاصطناعي يتحدث مع عملاء البنوك

ولا يقتصر التحول على تحليل البيانات فقط، لكن يمتد أيضًا لتفاعل البنوك مع العملاء، والآن هناك أنظمة ترسل للعميل طلبات البيانات الناقصة بشكل ذكي ومباشر دون أن يضطر المحلل إلى ملاحقة كل عميل على حدة.

يتحدث النظام مع العميل بشكل طبيعي ويفهم إجاباته، ويكمل النواقص أوتوماتيكي مما قلل الوقت المطلوب وجعل تجربة العميل أبسط وأسرع.

وفي بنك أوروبي آخر، يقوم الذكاء الاصطناعي بدور “المساعد الذكي” للمحللين، فيجمع البيانات ثم يراجعها، وفي النهاية يكتب ملف تلخيصي عن العميل في ثواني قليلة، والنتيجة تراجع وقت المراجعة للنصف والدقة زادت وأصبحت التقارير جاهزة للتقديم للجهات التنظيمية.

الذكاء الاصطناعي ركيزة أساسية

الذي كان من عاميين فقط مجرد مشروع تجريبي، أصبح الآن أساس في البنية التكنولوجية للبنوك العالمية، كما أثبتت أنظمة "اعرف عميلك" المبنية على الذكاء الاصطناعي، أنها أسرع وأكثر دقة وأكثر توافقًا مع متطلبات الامتثال الدولي.

بدأت بنوك عالمية بالفعل مثل HSBC وBNP Paribas وDeutsche Bank تطبيق الذكاء الاصطناعي في كل مراحل KYC، من جمع البيانات وصولًا إلى إدارة المخاطر والتحقق المستمر، مما جعلها تكسب ميزة تنافسية واضحة في السرعة والكفاءة وتقليل التكاليف.

تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (نبض) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (تيليجرام) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر قناة (يوتيوب) اضغط هــــــــنا
تابع موقع إيجي إن، عبر تطبيق (واتساب) اضغط هــــــــنا

إيجي إن-Egyin، هو موقع متخصص في الصناعة والاقتصاد، ويهتم بتقديم خدمة صحفية متميزة للقارئ، وهدفنا أن نصل لقرائنا الأعزاء بالخبر الأدق والأسرع والحصري، إضافة للتغطية والمتابعة على مدار الـ24 ساعة، لـ"أسعار الذهب، أسعار العملات، أسعار السيارات، أسعار المواد البترولية"، في مصر والوطن العربي وحول العالم.