غسيل الأموال, إليك تاريخ إطلاق أشهر تهمة في عالم المال

الثلاثاء، 17 يونيو 2025 06:50 ص

أل كابوني

أحمد كامل

كثيرًا ما يتم الإعلان عن قضايا غسيل الأموال عبر وسئل الإعلام في شكل قضايا يتم الإفصاح عنها بين الآونة والأخرى، حيث بات من المؤكد أنها تهمة يحاكم عليها القانون في أغلب دول العالم، لكن لا يعلم الكثير أصل هذه العبارة بالتحديد، وكيف تتم العقوبة فيها لكل من يخالف القانون، من خلال تجارة غير مشروعة يتم الترويج لأرباح وهمية لها للتغطية على مكاسب مجرمة قانونًا.

أصل مصطلح غسيل الأموال

ويعود أصل مصطلح “غسيل الأموال” إلى عشرينيات القرن الماضي، حينما ازدهرت عمليات غسل الأموال في أعوام حظر تجارة الكحول في الولايات المتحدة، حيث نشأت حينها سوقٌ سوداءٌ مربحة، لسد الفجوة في سوق الكحول، كما زادت الجريمة مع ازدياد الطلب على الكحول.

ومن المعروف أن آل كابوني، والذين يعدون أشهر زعماء المافيا في العالم، والمشهورون في شيكاغو وغيرها من الولايات الأمريكية، أنهم السبب في خروج مصطلح “غسل الأموال”، خاصة وأنهم اضطروا لإنشاء مغاسل ملابس بجميع أنحاء المدينة سالفة الذكر، حيث يأتي ذلك كمحاولة منه لإخفاء مصدر الأموال المكتسبة من مبيعات الكحول، فكانت أرباحه الغير مشروعة تُضاف إلى الإيرادات التي تحققها تلك المغاسل.

وقبل ثمانينيات القرن الماضي، لم يكن غسل الأموال يُعتبر جريمة تُذكر؛ بل كان التهرب الضريبي هو الجريمة الأخطر، وهو ما أدى إلى إرسال آل كابوني إلى السجن بسببه، إلا أنه مع تقدم القرن العشرين، ثبت أن تجارة المخدرات تُعدّ من أكبر مصادرها.

تقييم مدى امتثال البلدان الأعضاء للمعاير

ومن حين لآخر، يجري برنامج الصندوق للرقابة الثنائية التابع لصندوق النقد الدولي، تقييمًا لمدى امتثال البلدان الأعضاء للمعاير الدولية المعنية بمكافحة غسيل الأموال، كما أنه يساعدها على وضع برامج لمعالجة مواطن القصور.

وأيضًا يجري الصندوق تحليلات لتأثير التطورات المهمة، مثل العملات الافتراضية، والتكنولوجيا المالية، والتمويل الإسلامي، وتكاليف الفساد واستراتيجيات الحد منه، والتدفقات المالية غير المشروعة، وقطع علاقات المراسلة المصرفية، من منظور النزاهة المالية.

Short Url