أمير حكيم: 80% من المعاملات المصرفية تتحول للرقمي وأمن المعلومات أصبح ركيزة أساسية للبنوك

الإثنين، 09 فبراير 2026 03:10 م

جانب من مؤتمر التكنولوجيا المالية

قال أمير حكيم، رئيس قطاع العمليات ببنك كريدي أجريكول مصر، خلال مؤتمر التكنولوجيا المالية والتمويل، إن التحول الرقمي للمدفوعات المصرفية أحدث نقلة نوعية، حيث أصبحت أكثر من 80% من عمليات المصروفات تتم عبر القنوات الرقمية.

وأشار إلى أن مبادرة "إنستا باي" لعبت دورًا محوريًا في جذب شرائح جديدة من العملاء الذين لم يكونوا مشاركين سابقًا في المنظومة المصرفية الرقمية، إضافة إلى تسهيل تجربة المستخدمين التقليديين الذين اعتادوا على الكاش.

وأوضح حكيم، أن البنوك أصبحت اليوم تعتمد على إطار عمل استباقي للأمن السيبراني، أقره البنك المركزي، يُلزم المؤسسات المالية بتقييم مستويات نضجها الرقمي، وتحديد الأولويات الاستثمارية لحماية أنظمتها.

وأضاف أن المؤسسات لم تعد تعمل بعقلية «الاستجابة بعد وقوع الهجوم»، بل اعتمدت على فرق أمن متخصصة مثل مدير أمن المعلومات، ومراكز عمليات الأمن السيبراني، وأنظمة الاستجابة الآلية للهجمات، إضافة إلى مفهوم الفريق الأحمر، الذي يختبر الأنظمة بشكلٍ استباقي لتعزيز جاهزيتها.

وأشار حكيم، إلى أن التحديات الجديدة، تشمل الهجمات التي تستخدم الذكاء الاصطناعي، ما يستلزم من البنوك والمؤسسات المالية، تطوير حلول ذكية لمواجهة المخاطر المستقبلية.

وشدد على أهمية التدريب العملي لإدارة الأزمات السيبرانية، وتكوين فرق فنية قادرة على اتخاذ قرارات فورية وتشغيلها بكفاءة، مع التأكيد على الشفافية في التواصل مع العملاء منذ اليوم الأول لأي أزمة، لتجنب تأثيرات سلبية متسارعة.

وأوضح أن مخاطر الأمن السيبراني أصبحت دولية بطبيعتها، وأن حجم تكلفة الهجمات مثل برامج الفدية بلغ أكثر من تريليون دولار عالميًا في 2020، مع توقعات بارتفاعها عشرة أضعاف بحلول 2026، ما يجعل الاستثمار في الأمن السيبراني أولوية استراتيجية للبنوك.

وأضاف أن الرقابة التكنولوجية والتحليل المستمر لحركة البيانات، أصبحا عنصرين أساسيين للحفاظ على استمرارية الأعمال، وتقليل المخاطر المالية للعملاء والمؤسسات على حدٍ سواء.

وأكد حكيم، أن التحول الرقمي والأمن السيبراني، أصبحا عنصرين مترابطين لا يمكن فصل أحدهما عن الآخر، وأن الجمع بين تكنولوجيا ذكية، فرق مدربة واستراتيجيات استباقية، يشكل الركيزة الأساسية لنجاح القطاع المصرفي في مصر في المستقبل الرقمي.